Wat is de situatie
AFM heeft op 13 mei 2026 gezegd dat financiële ondernemingen onder toezicht van de Nederlandse AFM geen aparte AMLA-geschiktheidssjabloon hoeven te verwachten. AMLA, de EU Autoriteit voor de bestrijding van witwassen, heeft op 12 mei zijn definitieve rapportagepakket voor geschiktheid gepubliceerd. AFM heeft de relevante vragen in bestaande vragenlijsten geplaatst. Beheerders van alternatieve beleggingsfondsen en UCITS zullen in juni of juli 2026 nog extra AFM-vragen ontvangen. De bredere timing is belangrijk: het eerste AMLA-selectieproces moet voor 1 juli 2027 beginnen, en het nieuwe EU AML/CFT-kader is van toepassing vanaf 10 juli 2027.
Analyse
Dit is administratieve consolidatie, geen deregulering. Een ontbrekend apart sjabloon kan tijd besparen, maar gewone AFM-vragenlijsten hebben nu meer gewicht. Voor kleine bedrijven is de praktische blootstelling inconsistentie: antwoorden die niet overeenkomen met klantdossiers, eigendomcontroles, risicobeoordelingen, sanctiescreening, escalatienotities of managementbeslissingen. Proportionaliteit blijft beschikbaar onder EU-regels, maar het moet uitlegbaar zijn. Een klein bedrijf heeft geen bankgrootte machines nodig. Het heeft wel documenten nodig die laten zien waarom zijn controles passen bij zijn klanten, producten, rechtsgebieden en risico.
Bereid je voor op het aankomende AML/CFT-kader door ervoor te zorgen dat je compliance-registraties robuust en afgestemd zijn, begin vandaag nog met het opruimen van je bestanden!
Impact
H1
Behandel de volgende AFM-vragenlijst als een controlebestand, geen formulier. Identificeer wie de antwoorden bezit en of de gegevens afkomstig zijn van actuele bestanden in plaats van geheugen, schattingen of inbox-zoekopdrachten.
H2
Budgettijd voor het opruimen van bestanden, overdracht van personeel en discipline voor sanctiescreening voordat de transitie in 2027 de agenda's samenperst. Voor fonds- en UCITS-managers, bereid je voor op de extra vragen in juni of juli.
H3
De structurele verschuiving is gericht op Europese risicoclassificatie via normale toezichtsgegevens. Prijzen, personeel en klantacceptatie moeten dat weerspiegelen. naleving bewijs maakt deel uit van de servicekosten.
Dagelijkse operationele takeaway
Selecteer vijf klantdossiers met een hoger risico en controleer of risicobeoordeling, gegevens van de uiteindelijke eigenaar, behandeling van politiek prominente personen, sanctiescreening en goedkeuringsnotities hetzelfde verhaal vertellen.
De gegevens, bronnen en analyses achter dit artikel zijn uitgevoerd door Paolo Maria Pavan. AI werd niet gebruikt om bronnen te identificeren, de feitelijke basis op te bouwen of het analytische oordeel dat hier is opgenomen te produceren. AI werd alleen gebruikt als een hulpmiddel voor het opstellen. De uiteindelijke Engelse tekst is persoonlijk beoordeeld, bewerkt en goedgekeurd door de auteur vóór publicatie. Alle vertaalde versies zijn AI-gegenereerd vanuit de oorspronkelijke Engelse tekst.